Reise Visa Kreditkarte von Santander: mehr reisen, weniger sorgen

Reisen ins Ausland bringt eine Vielzahl finanzieller Bedenken mit sich: Auslandseinsatzentgelte, medizinische Notfallkosten, stornierte Trips und die ständige Frage, ob die Karte am nächsten Reiseziel akzeptiert wird. Für Vielreisende in Deutschland kann die richtige Kreditkarte einen Großteil dieser Unannehmlichkeiten beseitigen.

Die Reise Visa Kreditkarte von Santander (jetzt Openbank Deutschland AG) wurde speziell für Reisebegeisterte entwickelt. Sie vereint Reiseversicherungen, Einkaufsschutz und echte Ersparnisse bei Buchungen und Tanken in einer einzigen Karte und ist damit ein praktischer Begleiter für alle, die regelmäßig reisen, ob privat oder geschäftlich.

In diesem Artikel erklären wir alles Wissenswerte zur Reise Visa Kreditkarte, bevor Sie einen Antrag stellen.

Wie funktioniert die Reise Visa Kreditkarte?

Die Reise Visa Kreditkarte, offiziell bekannt als BestCard Extra, ist eine Visa-Kreditkarte der Santander Consumer Bank AG (jetzt Openbank Deutschland AG), die alltägliche Zahlungsfunktionen mit einem reisefokussierten Leistungspaket verbindet.

Die Karte läuft über das Visa-Netzwerk und wird daher bei Millionen von Händlern und Geldautomaten weltweit akzeptiert. Karteninhaber können sie für Einkäufe vor Ort, kontaktloses Bezahlen, Online-Shopping und Bargeldabhebungen im Ausland nutzen. Zahlungen können entweder vollständig am Ende des Abrechnungszeitraums oder in flexiblen monatlichen Raten beglichen werden, mindestens 5 % des ausstehenden Betrags oder 25 €, je nachdem, welcher Betrag höher ist.

Die Karte unterstützt außerdem Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay, was schnelle und sichere kontaktlose Transaktionen direkt vom Smartphone oder der Smartwatch ermöglicht. Für Online-Käufe sorgt das Visa Secure (3D Secure)-System für die Zahlungsauthentifizierung, entweder über die SantanderSign-App oder ein mobileTAN-Verfahren, und bietet so eine zusätzliche Sicherheitsebene bei jeder digitalen Transaktion.

Die wichtigsten Vorteile der Reise Visa Kreditkarte

• Kein Auslandseinsatzentgelt: Karteninhaber zahlen 0 € an Fremdwährungsaufschlägen, was die Karte zu einer kosteneffizienten Option für Einkäufe im Ausland in jeder Währung macht.
• 5 % Erstattung auf Reisebuchungen: Über die Partnerplattform Urlaubsplus GmbH (erreichbar über santander.de/reisen) erhalten Karteninhaber eine Erstattung von 5 % auf berechtigte Reisebuchungen, die über das Portal getätigt werden.
• Umfassender Reiseversicherungsschutz: Die Karte beinhaltet sowohl eine Auslandsreisekrankenversicherung als auch eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung für Reisekosten bis zu 5.000 €, die finanziellen Schutz bei medizinischen Notfällen oder unerwarteten Reiseänderungen bietet.
• Einkaufs- und Garantieschutz: Für geeignete Haushalts- und Elektrogeräte gilt eine verlängerte Garantie von bis zu drei Jahren, und Einkäufe sind gegen Einbruchdiebstahl und Zerstörung versichert.
• Vier kostenlose Bargeldabhebungen weltweit pro Monat: Karteninhaber können an jedem Visa-kompatiblen Geldautomaten weltweit Bargeld abheben, für die ersten vier Abhebungen im Abrechnungsmonat fallen keine Gebühren an.

Nachteile der Reise Visa Kreditkarte

Obwohl die Reise Visa Kreditkarte ein solides Reiseleistungspaket bietet, gibt es einige Aspekte, die vor der Beantragung bedacht werden sollten.

Die Jahresgebührenstruktur könnte für manche Nutzer ein Nachteil sein. Ohne ein Santander-Girokonto beläuft sich die Gebühr auf 59 € pro Jahr, was im Vergleich zu einigen konkurrierenden Reisekreditkarten auf dem deutschen Markt eher hoch ist. Mit einem Santander-Girokonto sinkt die Gebühr auf 35 €, allerdings erfordert dies die Eröffnung und Führung eines weiteren Produkts bei der Bank.

Darüber hinaus gilt der effektive Jahreszins von 16,43 % für jeden revolvierenden Saldo, was das Mitführen eines monatlichen Restbetrags verhältnismäßig teuer macht. Karteninhaber, die regelmäßig die Ratenzahlungsfunktion nutzen, könnten langfristig deutlich mehr zahlen.

Außerdem ist die 5 % Reisekostenerstattung ausschließlich an Buchungen über Urlaubsplus GmbH, eine Drittanbieterplattform, gebunden. Das schränkt die Flexibilität ein, da der Vorteil nicht für Buchungen direkt bei Fluggesellschaften, Hotels oder anderen Reiseanbietern gilt. Ebenso ist der 1 % Tankrabatt auf 200 € monatlichen Tankumsatz begrenzt, was für Vielfahrer möglicherweise nicht ausreicht.

Schließlich ist, wie bei den meisten deutschen Kreditkarten, ein Girokonto für die Beantragung erforderlich, entweder bei Santander oder einer anderen Bank. Antragsteller ohne bestehendes Girokonto sollten dies in ihre Entscheidung einbeziehen.

Gebühren und Konditionen der Reise Visa Kreditkarte

Die Jahresgebühr für die Reise Visa Kreditkarte beträgt 35 € für Hauptkarteninhaber mit einem Santander-Girokonto oder 59 € ohne ein solches. Zusatzkarten sind für 17 € bzw. 29 € pro Jahr erhältlich.

Bargeldabhebungen sind für die ersten vier Transaktionen pro Abrechnungsmonat an jedem Visa-Geldautomaten weltweit kostenlos. Ab der fünften Abhebung gelten die im Preis- und Leistungsverzeichnis von Santander aufgeführten Standardgebühren. Gebühren von Drittanbietern, die vom Automatenbetreiber erhoben werden, werden nicht erstattet.

Was die Währungskosten betrifft, fällt kein Auslandseinsatzentgelt an, sodass alle Einkäufe in Fremdwährungen zum Visa-Wechselkurs ohne Aufschlag abgerechnet werden. Das allein kann für Vielreisende im Ausland zu erheblichen Ersparnissen führen.

Der effektive Jahreszins für revolvierenden Kredit beträgt 16,43 % und gilt, wenn die Ratenzahlungsoption aktiviert ist. Die monatliche Mindestrate beträgt entweder 5 % des ausstehenden Betrags oder 25 €, je nachdem, welcher Betrag höher ist. Die vollständige monatliche Rückzahlung ist ebenfalls möglich und verursacht keine Zinskosten.

Voraussetzungen und Antragsvoraussetzungen

Um die Reise Visa Kreditkarte zu beantragen, müssen Antragsteller die folgenden allgemeinen Kriterien erfüllen:

• Wohnsitz: Wohnsitz in Deutschland mit gültiger deutscher Adresse erforderlich.
• Alter: Volljährigkeit erforderlich (mindestens 18 Jahre).
• Girokonto: Ein gültiges Girokonto ist erforderlich, entweder bei Santander oder einer anderen Bank.
• Bonität: Die Genehmigung hängt von einer Bonitätsprüfung ab. Santander bewertet die finanzielle Situation des Antragstellers im Rahmen des Prozesses.
• Identifikation: Ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis ist für die Identitätsverifizierung während der Antragstellung erforderlich.

Wie beantragt man eine Reise Visa Kreditkarte?

1. Online-Antrag ausfüllen: Besuchen Sie die Santander-Website und füllen Sie das digitale Antragsformular mit Ihren persönlichen Daten, Ihrer Wohnadresse und einigen Angaben zu Ihrer finanziellen Situation aus. Der Vorgang dauert nur wenige Minuten.
2. Identität bestätigen: Bestätigen Sie Ihre Identität mit einem der verfügbaren kostenlosen Verfahren. Die komfortabelste Option ist das Video-Ident-Verfahren, das bequem von zu Hause per Smartphone oder Laptop durchgeführt werden kann.
3. Kartenvertrag digital unterschreiben: Sobald Ihre Identität bestätigt wurde, unterzeichnen Sie den Kreditkartenvertrag elektronisch über die Plattform.
4. Karte per Post erhalten: Ihre Reise Visa Kreditkarte und alle dazugehörigen Unterlagen werden innerhalb von etwa einer Woche per Post zugestellt.
5. Karte aktivieren und nutzen: Sobald die Karte eingetroffen ist, ist sie sofort einsatzbereit und kann überall dort verwendet werden, wo Visa akzeptiert wird, ob im Geschäft, online oder per kontaktloser Zahlung.

Fazit

Die Reise Visa Kreditkarte von Santander ist eine rundum gelungene Option für Reisende, die mehr als nur ein Zahlungsmittel suchen. Mit dem Reise- und Einkaufsversicherungsschutz, null Auslandseinsatzentgelt und Erstattungen auf Buchungen deckt sie viele der häufigsten Schmerzpunkte ab, mit denen Vielreisende konfrontiert sind.

Die Jahresgebühr und der Zinssatz für revolvierende Salden sind Faktoren, die je nach individuellem Ausgabeverhalten abgewogen werden sollten. Für diejenigen, die regelmäßig reisen und die Vorteile der Karte voll ausschöpfen, überzeugt das Gesamtpaket jedoch deutlich.

Wer bereits Kunde bei Santander ist, profitiert mit der reduzierten Jahresgebühr von 35 € von einem noch attraktiveren Angebot. Und wer noch kein Konto bei der Bank hat, findet im vollständig digitalen Antragsprozess einen einfachen und unkomplizierten Einstieg.

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Häufig gestellte Fragen